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通过地图慧的解决方案,成功帮助中华财险的业务人员实现高效拜访客户及管理工作。

中华财险

金融行业

用智慧地图助力中华财险解决业务痛点

近日据银保监会副主席肖远企在2022中国保险业高质量发展论坛上介绍,到目前为止,我国已是全球第二大保险市场,行业总资产接近27万亿元。保险深度为3.9%,是北美地区的1/3,欧盟的1/2,市场发展潜力十分巨大。在万亿的保险市场中,以中华财险为代表的保险公司,在其2022年,实现保费收入603.19亿元。


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中华财险的业务经营范围涵盖非寿险业务的各个领域,经营的保险产品达6000多个,全国设有32家分公司,营业网点超过2900个,员工队伍4万人。在面对庞大的业务及人员管理时,中华财险需要一套完整的方案,以解决客户管理、拓展、以及业务人员考核等多种复杂的运营难题。


地图慧通过签约中华财险,利用4大关键举措,帮助企业解决业务发展痛点:



举措一:业务数据可视化

客户是企业发展最重要的“资源”,在保险行业尤为重要。保险业几乎是最早实现客户及关系管理的行业,但是大部分企业仍然处于原始的表格手动管理时代,在面对客户量大、分布广的情况下,客户管理中经常会出现未及时跟进或维护的情况,导致客户频频流失。

中华财险通过使用地图慧平台,可在平台一键批量上传客户数据,精准标记客户情况,快速在地图上定位及可视化展示,同时平台还支持通过热力图、蜂巢图、格网图等形式展示客户分布情况,总体查看客户分布密度,方便进行下一步业务规划,自此客户统计与管理告别表格时代,直接迈进3.0数字化时代。



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图1:客户分布示意图


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图2:客户分布热力图
同时支持自定义数据字段信息;调整标签显示样式等,客户的分布位置以及签约状态等信息一目了然,多元化多样化展示业务数据。


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图3:客户签约状态示意图

举措二:业务推进有规划

保险行业具有非常强的区域销售属性,例如企业需要将新产品向划定的战略大区重点推广,这时候即可使用地图慧智能划区功能,可实现业务按照大区划分、按照省份划分、按照城市划分等,确保业务能够按照规划方向进行推进。


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图4:销售大区示意图
在传统的手动地图划分业务范围的时代,常因为业务区域有重合或者遗漏导致客户跟进效率降低。

现在中华财险通过地图慧的拓扑算法,在绘制业务区域时,能够实现相邻区域间无缝隙无交叉,区域完美无缝拼接。每个业务人员都可以清晰明了的看到自己的业务范围,避免交叉拜访客户或遗漏。


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图5:无缝划分区域示意图
当上传客户分布数据后,管理者即可给业务人员分派业务片区,业务人员即可使用地图慧移动端根据客户位置开始上门拜访、到场评估等。移动端同时可以记录客户拜访等信息,可以实现边拜访,边记录客户信息,客户维护工作效率直线提升。


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图6:手机端拜访信息记录示意图
不仅如此,当业务人员进行拓客场景时,同样可通过手机端新增客户信息,管理者可随时在后台查看业务进展,从此客户积累由微信好友列表直接转变为可视化呈现。


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图7:移动端新增客户信息示意图

举措三:外勤人员易管理

由于保险行业的特殊性,需要业务人员外出进行客户拜访、营销地推,或者是保险保费核准等频繁出外勤的场景,对于有着40000+的业务人员的中华财险来说,需要一套高效的外勤管理解决方案,来完成对业务推进及保险进度评判等业务的有效监管。
业务人员可使用地图慧的打卡签到功能,当业务人员进行责任评定、保险理赔等多种场景时,即可在手机端上报位置信息进行签到,并记录业务情况,以图片、文字的形式提交,负责人即可在地图中查看人员签到位置,直观的看到签到内容,便于对业务人员工作情况的实时掌控。


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图8:打卡签到示意图
再结合人员监控的功能,更准确地判断业务人员的实时位置,在外工作时长,停留时长等,对业务人员的工作做更细颗粒度的管理,辅助考勤工作。


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图9:在途人员实时位置查看示意图


当管理者需要统计工作完成情况、核算薪资时,地图慧支持以表格形式统计及导出签到拜访情况。管理者可一键导出所有外勤人员的签到打卡数据,签到时间、签到位置、以及签到内容等,每个业务人员的任务完成度一目了然。

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图10:电脑端签到统计示意图

举措四:权限划分够细致

对于营业网点超过2900+的中华财险,管理者在面对如此庞大的经营网络,复杂的业务流程和人员结构时,如何做好管理,是保证营收的根本。
中华财险借助地图慧的多人协作和权限管理功能,可以灵活设置每个部门的协作权限,例如管理者可将渠道部、业务部分别设置对应的负责人,负责人可以设置自己团员的协作权限,每个负责人都能看到自己团员的业务进展,方便负责人及时掌握业务进度,进行实时的监督与提醒。


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图11:权限划分示意图
企业之间的竞争,其实也是数据之争,资源之争。地图慧提供的多人协作与权限划分功能,为管理者筑起安全高效率的保障,让业务推进更加精细化。
通过地图慧的解决方案,成功帮助中华财险的业务人员实现高效拜访客户及管理工作,让管理者可随时查看业务进度,有效管理员工外勤数据。现在,管理者不仅可以看到业务人员的位置,还能实时看到业务进展,真正把管理由文档汇报的形式转变为可视化展示,解决管理上的痛点。



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